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规模破万亿、资产质量保持良好 上海农商银行2020年年报显“普惠

发布日期:2021-07-01 09:42   来源:未知   阅读:

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  规模破万亿、资产质量保持良好 上海农商银行2020年年报显“普惠”底色

  规模破万亿、资产质量保持良好 上海农商银行2020年年报显“普惠”底色

  核心提示:2020年,上海农商银行资产规模突破万亿元,“普惠”业务结构底色进一步显现。

  新华财经上海4月30日电 4月30日,上海农商银行披露2020年年度报告。报告显示,2020年,上海农商银行资产规模突破万亿元,“普惠”业务结构底色进一步显现。

  2020年,上海农商银行坚守普惠金融战略,支持复工复产、助力“六稳”“六保”。截至2020年末,上海农商银行资产总额10,569.77亿元,较上年末增长13.66%;其中贷款总额5306.73亿元,吸收存款总额7636.17亿元。年内实现营业收入220.40亿元,实现归属于母公司股东的净利润81.61亿元。同时,该行成本收入比下降1.51个百分点至28.86%。

  2020年,面对经济环境变化和新冠疫情突发等因素,该行提升信用风险管理的前瞻性,适时加强贷后监控,保持资产质量稳定。

  截至2020年末,不良贷款率为0.99 %;贷款拨备覆盖率419.17%,贷款拨备率4.14%;流动性比例60.34%,流动性覆盖率265.58%,净稳定资金比例134.06%,均高于监管要求。

  年末集团资本充足率14.40%,一级资本充足率11.70%,核心一级资本充足率11.67%,高于规定要求,保持较强风险抵补能力。

  2020年,上海农商银行坚持服务三农、小微、科创、社区居民的市场定位,涉农贷款、普惠小微企业贷款、科技型企业贷款户数和贷款余额均实现快速增长。

  “三农”金融方面,年内,该行成功发放生猪活体抵押贷款,发放上海市首笔开心农场“点状供地”项目贷款,发放上海市首笔优质地产农产品“品牌贷”。截至2020年末,母公司监管口径涉农贷款余额609.32亿元,较上年末净增99.36亿元,连续多年位居全市同业前列;发放政策性农业担保贷款6亿元,位居上海市银行同业第一。

  小微金融方面,该行助力企业抗疫保供、复工复产,建立金融服务绿色通道,惠及小微企业户数位居上海市银行同业第一,新增普惠小微企业首贷户超过1000户。同时,上海农商银行推进服务老旧小区加装电梯、上海市流动早餐车等民生工程,创新推出银税快贷、商e贷等多款普惠在线融资产品;母公司年末“两增两控”口径普惠小微企业贷款余额408.53亿元,较上年末增加 126.96 亿元,增幅45.09%;贷款户数19,584户,同比增长9,333户,同时积极推动减费让利,当年发放贷款加权平均利率4.81%,较上年末下降27个基点。

  科技金融方面,该行成为上海市首家“高企贷”服务方案产品化银行,发放上海市首笔双创企业“创翼贷”,推出“临床贷”业务金融服务方案,推动强化“鑫动能”客户培育库建设,重点培育本市科创企业124户,助力7家科创企业登陆资本市场。截至2020年末,母公司科技型企业贷款余额353.77亿元,较上年末增长97.61亿元,增幅38.10%。

  社区服务方面,该行在全市108个乡镇中布设网点的乡镇达到106个,覆盖率98.1%,进一步夯实市郊资源基础和客户基础。

  2020年,该行全力推进零售业务转型发展,截至2020年末,该行个人存款(含个人保本理财)余额为3,456.33亿元,较年初增长10.26%,零售贷款规模1,494.91亿元,较年初增长22.80%。在沪发行工会会员服务卡达到518.98万张,敬老卡发卡量102.35万张,新版社保卡申领量213.21万张,均位列本地市场前列。

  2020年,上海农商银行积极对接长三角区域经济一体化、上海自贸试验区临港新片区等国家战略,把握浦东高水平改革开放、“五个中心”建设等市重大部署的机遇,持续优化业务结构,提升综合服务能力。

  截至2020年末,该行公司客户总数32.1万户,较上年末增长4.7%;对公存款(含保证金存款和其他对公存款)余额3,780.94亿元,较上年末增长10.95%;对公贷款余额(含票据贴现)3,653.77 亿元,较上年末增长10.16%;贸易金融业务结算量突破200亿美元,达到219.25亿美元,同比上升41.44%;为21家发行人发行37只债券,主承销金额251.20亿元,承销金额同比增长103.81%。全年货币市场和债券市场交易量逾28万亿元,同比提升6.91%,金融市场业务交易活跃度稳居市场前列。

  2020年,为响应长三角区域经济一体化国家战略,上海农商银行成立长三角金融总部,参股海门农商银行,搭建产融平台和综合金融服务平台;制定《上海农商银行长三角区域一体化服务方案》,与上海市青浦区、苏州市吴江区、嘉兴市嘉善县政府签订综合金融服务方案,计划为长三角地区提供授信额度不少于1200亿。

  此外,该行积极推动集团综合化经营,发挥异地分支机构、长江金租的区域化布局、综合化服务协同优势,开拓业务经营和客户服务空间。截至2020年末,上海农商银行控股的35家村镇银行实现净利润2.86亿元。该行控股的长江联合金融租赁有限公司全年营业收入11.41亿元,净利润3.32亿元。

  2020年,上海农商银行继续加大信息科技投入,加强队伍建设。该行年内科技投入7.22亿元,较上年增长6.18%,期末专职金融科技人员374人,较上年末增长43.85%,金融科技人才硕士及以上学历占比超过50%。年内,该行启动数字化转型“FOCUS”工程建设,通过建设数据能力、共享能力、智慧能力三大中心,构建“前台敏捷、中台强大、后台稳定”的金融科技体系。

  良好的经营态势使上海农商银行获得了较好的社会评价。2021年3月,标普信评(中国)发布评级报告,维持对上海农商银行的主体信用等级AAspc-,展望稳定。在英国《银行家》“2020年全球银行1000强”榜单中,上海农商银行位居全球银行业第153位,比2019年上升3位;在英国“Brand Finance”评估机构发布的2021年度“全球银行品牌价值500强排行榜”中,上海农商银行位列第187位。据悉,该行将继续围绕拓户提质、服务提品、渠道提能、管理提效、科技提速和软实力提升“六大工程”,加快推进创新转型,建设具有最佳体验和卓越品牌的区域综合金融服务集团,献礼建党100周年。(杨子华)

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